今年1月底，Anthropic在GitHub开源了11个垂直领域的Cowork插件——法律、财务、销售、合规，一网打尽。
AI Native正式向SaaS宣战，"SaaS末日"的说法瞬间炸了锅。
当时的恐慌逻辑很清晰，四条加一条：
你做的任何SaaS，都可能变成模型厂商的一个插件，你做的功能人家顺手就做了；
按席位收费的模式将被AI彻底颠覆，按人头收费的根基没了，商业模式就变了；
SaaS的客户会直接转向AI原生产品，需求还在，但不给你了；
入口没了，你的产品从用户每天打开的"前台应用"，降级为AI偶尔调用的"后台数据源"。
最后一条，市值和股价大跌。
现在半年过去了，五条里只有最后一条真的发生了——股价确实跌了。
其他四条，全落空。
因为一本书的缘故，我去美国做行业交流，借机接触了不少SaaS公司的高管，顺手做了个调查：
问客户有没有弃用你的SaaS转投AI原生？
99%说不存在。唯一一家法律科技公司说有少数律所客户转向了AI原生，但紧接着补了一句：他们并没离开，只是同时付费两家厂商。
问SaaS会不会变成模型厂商的插件？
迄今无一发生。现在模型厂商自己都不再提这件事了，转而与SaaS公司合作，真的成了插件。其实这件事从根儿上就不靠谱，没有业务数据，靠模型就能凭空推导出一套系统？
问席位收费模式会不会被颠覆？
没有一家SaaS公司放弃席位，就连AI原生的法律科技公司Harvey，照样按席位收费，1200美元一个人一个月起。
问入口消失这件事？
大家共识这是趋势，界面确实在给智能体准备。但这件事并没冲击到SaaS，反而是SaaS公司自己在做无头化改造，同时具备人和智能体双界面。顺手还增加了对Agent和AI问答的额外收费，头部公司的AI相关ARR接近10亿美金。
问到增速为什么放缓？
确实有所放缓，但不是因为被AI替代，而是客户拿了一部分预算去尝试AI。等尝鲜期一过，钱迟早回来——业务不能停。
其实，除了模型公司，更多AI原生公司，也在打SaaS的主意，但成功的凤毛麟角。
这不是说AI原生替代SaaS不可行，而是说纯AI原生系统的构建和使用成本太高了，收不回本。十公里的路，没必要坐飞机去。
比如Sierra AI，两年多烧了五六亿美金，才做到1.5亿ARR。每年大几十万美金的使用成本，远高于SaaS的按席位的订阅费。
所以现在的局面很清楚：
SaaS为什么能支楞起来？既有客户打底，再加上AI的助力，席位和Agent双收入。
AI原生为什么灰头土脸？忙活半天，为SaaS做了嫁衣；模型越来越商品化，绝大多数企业应用，便宜的模型一样够用，根本就没有议价能力。
整件事对国内SaaS企业的意义在于：能蹭上AI的热度当然更好，但归根结底还是踏实做好自己的产品和服务，而不是真的着了AI的魔。
